కువైట్: కువైట్‌లో భారీ మొత్తాల నగదు బదిలీలపై నిబంధనలు మరింత కఠినతరం అయ్యాయి. ఇకపై KD 3,000కు మించి నగదు బదిలీ చేసే వారు కనీసం గత రెండు నెలల బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్లను సమర్పించాల్సి ఉంటుంది. మనీలాండరింగ్, ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహకారాన్ని అరికట్టే చర్యల్లో భాగంగా దేశంలోని ఎక్స్ఛేంజ్ కంపెనీలు ఈ కొత్త ధృవీకరణ విధానాన్ని అమలు చేస్తున్నాయి. కువైట్ సెంట్రల్ బ్యాంక్ (CBK) పర్యవేక్షణలో చేపట్టిన విస్తృత సంస్కరణల్లో భాగంగా ఈ నిబంధనలను తీసుకొచ్చారు. బదిలీ చేస్తున్న మొత్తానికి, కస్టమర్ ప్రకటించిన ఆదాయానికి మధ్య అనుసంధానం ఉందా? నిధులు చట్టబద్ధమైన మార్గంలో వచ్చాయా? అనే అంశాలను నిర్ధారించడమే ఈ ప్రక్రియ ప్రధాన ఉద్దేశమని అధికారులు తెలిపారు.

గతంలో సాధారణంగా అధిక మొత్తాల బదిలీలు చేసే కస్టమర్లకు మాత్రమే బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్లు వంటి అదనపు పత్రాలను ఎక్స్ఛేంజ్ కంపెనీలు కోరేవి. సాధారణంగా KD 10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ బదిలీలు చేసినప్పుడు, లేదా కస్టమర్ KYC (Know Your Customer) వివరాల్లో నమోదైన ఆర్థిక స్థాయికి లావాదేవీలు గణనీయంగా మించి ఉన్నప్పుడు అదనపు తనిఖీలు నిర్వహించేవారు. తాజా నిబంధనలతో తక్కువ మొత్తాల బదిలీలపైనా ఆర్థిక నేపథ్యాన్ని పరిశీలించనున్నారు. లావాదేవీల వివరాలను మరింత కచ్చితంగా నమోదు చేయడం, పారదర్శకత పెంచడం, నిధుల మూలం స్పష్టంగా లేని లావాదేవీలను గుర్తించడం ఈ చర్యల లక్ష్యంగా అధికారులు పేర్కొన్నారు. కొత్త నియంత్రణల్లో భాగంగా ఒక కస్టమర్ రోజుకు నగదు రూపంలో బదిలీ చేయగల గరిష్ఠ మొత్తాన్ని KD 1,000కు పరిమితం చేసినట్లు సమాచారం. అంతకంటే ఎక్కువ మొత్తాలను బ్యాంకింగ్ మార్గాల ద్వారా బదిలీ చేయాల్సి ఉంటుంది. ఇందుకు తగిన పత్రాలను కూడా సమర్పించాల్సి ఉంటుంది.

ఎక్స్ఛేంజ్ కంపెనీలపై తనిఖీలు

కువైట్ సెంట్రల్ బ్యాంక్ ఎక్స్ఛేంజ్ కంపెనీలపై క్షేత్రస్థాయి తనిఖీలను కూడా పెంచింది. సంస్థల అకౌంటింగ్ రికార్డులు, AML (Anti-Money Laundering) నిబంధనల అమలు, కస్టమర్ ధృవీకరణ ప్రక్రియలను అధికారులు పరిశీలిస్తున్నారు. కస్టమర్ల నిధుల మూలం చట్టబద్ధమైనదేనని నిర్ధారించేందుకు అవసరమైన అదనపు సమాచారాన్ని కంపెనీల నుంచి సెంట్రల్ బ్యాంక్ కోరుతోంది. కువైట్ ఆర్థిక వ్యవస్థలో పారదర్శకతను పెంచడంతో పాటు మనీలాండరింగ్, ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహకారాన్ని అరికట్టేందుకు చేపడుతున్న విస్తృత చర్యల్లో ఇవి భాగంగా ఉన్నాయి. ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ (FATF) సిఫార్సులకు అనుగుణంగా కువైట్ తన చట్టపరమైన, నియంత్రణ వ్యవస్థలను మరింత బలోపేతం చేస్తోందని అధికారులు తెలిపారు. ఇలాంటి చర్యలు కువైట్ ఆర్థిక వ్యవస్థను మరింత బలోపేతం చేయడంతో పాటు పారదర్శకతను పెంచి, మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద ఆర్థిక వ్యవహారాలపై దేశం చేపడుతున్న చర్యలపై అంతర్జాతీయ విశ్వాసాన్ని మరింత పెంచుతాయని అధికారులు తెలిపారు.